رایم بانکی یکی از مهم ترین مصادیق جرایم اقتصادی می باشند. اگرچه در قوانین و مقررات عبارت «جرم بانکی» به چشم نمیخورد اما این جرایم که با تبادلات پولی و مالی همراهند واجد اهمیت بسیار بوده و در حوزه های متعددی مورد بحث و بررسی قرار میگیرند و منشأ اثرند.

وکیل پایه یک دادگستری گفت: یکی از معضلات امروز کشور وجود بیش از ۲۸۰۰ عنوان مجرمانه است که روز‌افزون گسترش پیدا می‌کند، قطعاً در چنین شرایط نظامی قضایی کشور نمی‌تواند کارآمدی لازم را در بررسی‌های خود در مراحل مختلف دادرسی و تحقیقات داشته باشد.

پولشویی در قانون جدید نسبت به تحصیل، تملک، نگهداری یا استفاده از عواید حاصل از جرائم با علم به منشا مجرمانه آن تحصیل، تملک، نگهداری یا استفاده از عواید حاصل از ارتکاب جرائم با علم به منشأ مجرمانه آن و یا تبدیل یا مبادله یا انتقال عواید جرم و تخلفات مصرح در قانون به قصد کتمان و به طور کلی کتمان موضوع جرم است.